Если перевод даже небольшой суммы вызывает подозрение, карту могут заблокировать. Такие права Росфинмониторинг получил с 1 июня 2025 года, пояснили в Совфеде.
Россияне столкнулись с блокировкой переводов с карты на карту. При этом сумма может быть любой, даже незначительной. Под ограничения могут попасть переводы подруге, родственникам и знакомым, не говоря уж об оплате услуг типа проезда в транспорте.
«С июня 2025 года Росфинмониторинг получил право приостанавливать финансовые операции граждан сроком до десяти дней без решения суда, если у регулятора возникнут подозрения в легализации денег, полученных незаконным путем, или финансировании экстремизма», — объясняет cенатор, председатель Социал-демократического союза женщин России Ольга Епифанова.
Сенатор поясняет, что в некоторых случаях переводы могут приостановить на срок до 30 дней. Росфинмониторинг при этом должен уведомить граждан о причинах такого решения в течение трех рабочих дней при обращении.
Таким образом Росфинмониторинг пытается бороться с мошенниками и мошенническими схемами с использованием чужих банковских карт. При этом даже пометки, что перевод является возвратом долга могут не спасти ситуацию - для подтверждения законности операции банк потребует долговые расписки или другие документы.
Ранее декан факультета права НИУ ВШЭ, профессор Вадим Виноградов заявлял, что банки могут временно ограничить доступ к счету и заблокировать перевод денег как раз из-за комментария в графе «Назначение платежа».
«Это означает, что автоматизированные системы финансовых организаций анализируют не только суммы и частоту переводов, но и текстовые комментарии к ним. Если в сообщении обнаруживаются слова или фразы, ассоциирующиеся с незаконной деятельностью, операция может быть приостановлена для дополнительной проверки», — добавил Виноградов.
К таким "опасным фразам", на которые может среагировать система, как раз и относятся «оплата по договору», «возврат долга», «за квартиру», «арендная плата». В этом случае подозревается серая оплата услуг, которая нуждается в дополнительной проверке.
Как обезопасить себя от блокировки переводов? Практически никак, ведь под подозрение могут попасть и частные регулярные переводы между родственниками, друзьями. Ну или рекомендуют иметь подтверждающие документы (декларации, расписки, заверенные договоры), которые можно будет предъявить для доказательства того, что вы не мошенник и не пытаетесь объегорить государство.
Важно:
— не принимать деньги от неизвестных отправителей;
— сохранять все подтверждения переводов и договорённостей;
— заранее сообщать банку, если планируете неординарные операции.
При необходимости сенатор советует обжаловать решение о блокировке через Центральный банк (ЦБ) России или в суде.
Источник:
- Самое неприступное хранилище в мире, где миллиардеры держат золото и бриллианты (а также карты с покемонами)
- Россиянка наказала банк за слишком частые звонки
- В Великобритании банк по ошибке признал свою клиентку мертвой
- В Польше женщина на восьмом месяце беременности ограбила два банка
- Как наследники проучили банк, который не хотел отдавать вклад умершего отца
Для блокирвки нужна причина. У Вас ее нет.
Из пальца высосать ее не смогут. В финмониторинге тоже не тупые сидят.
не принимать деньги от неизвестных отправителей;....."
_________________________
А в приложении каких банков есть возможность отказаться от получения денег, поступивших на счёт переводом от другого лица?
Наличка и крипта! Из-за этого решения эти способы платежей будут только увеличивать свою долю.
Хотели, как лучше, называется...
Теперь деньги. Скоро ограничение на посещение магазинов введут, парикмахерских и т.п.
Вроде бы даже педофилия одобряется.
Пристав Умар Ишакович (отчетво оригинальное хрен запомнишь) просто так мне хреначит кучу штрафов на 0 рублей. Потом отменяет....
Сука, чурка еб**ная. Сбер непричем
Ща я через госуслуги и интернет приемную прокуратуры накатаю пару жалоб.
Если у них такая схема работает, п-ц у них бардак...
Есть кто из фссп подмосковья?
Меня на работу возьмите в ит-отдел. Через год эта хрень нормально заработает. Я очень злая скотина работающая работу.
Ди и, блин, у нас лучшая страна в Мире или не лучшая?
Где-то задача висит и не снимается
Ну я к операционистам (сотрудников СБ уже давно в отделениях нет).
Говорю: "Там женщина подозрительные операции совершает: снимает деньги с разных карт и камеру банкомата тряпкой завесила."
А мне в ответ; "Ну может ей не нравится, что ее снимают!"
Выходит чек с фразой "Превышено число операций". Официант принёс другой терминал, тоже самое. Только после этого услышали, что на телефон пришло какое-то сообщение (было шумно в зале).
Оказалось операцию отклонили, как мы поняли из-за того, что это место оплаты отличалось от обычных мест оплаты, т.е. не в том же городе. Но в сообщении был предложен выход из ситуации, вставить карту в разъём терминала, а не прикладывать её к экрану. Сработало.
Только одно я не понял. Система разве не видит сразу, что это оплата за ресторан, а не перевод кому-то ?
Система видит факт перевода денег в виде транзакции с некоторыми атрибутами. А этот терминал даже кассовым аппаратом не является. и на чеке можно хоть матом написать. Это только вы увидите.