Если перевод даже небольшой суммы вызывает подозрение, карту могут заблокировать. Такие права Росфинмониторинг получил с 1 июня 2025 года, пояснили в Совфеде.
Россияне столкнулись с блокировкой переводов с карты на карту. При этом сумма может быть любой, даже незначительной. Под ограничения могут попасть переводы подруге, родственникам и знакомым, не говоря уж об оплате услуг типа проезда в транспорте.
«С июня 2025 года Росфинмониторинг получил право приостанавливать финансовые операции граждан сроком до десяти дней без решения суда, если у регулятора возникнут подозрения в легализации денег, полученных незаконным путем, или финансировании экстремизма», — объясняет cенатор, председатель Социал-демократического союза женщин России Ольга Епифанова.
Сенатор поясняет, что в некоторых случаях переводы могут приостановить на срок до 30 дней. Росфинмониторинг при этом должен уведомить граждан о причинах такого решения в течение трех рабочих дней при обращении.
Таким образом Росфинмониторинг пытается бороться с мошенниками и мошенническими схемами с использованием чужих банковских карт. При этом даже пометки, что перевод является возвратом долга могут не спасти ситуацию - для подтверждения законности операции банк потребует долговые расписки или другие документы.
Ранее декан факультета права НИУ ВШЭ, профессор Вадим Виноградов заявлял, что банки могут временно ограничить доступ к счету и заблокировать перевод денег как раз из-за комментария в графе «Назначение платежа».
«Это означает, что автоматизированные системы финансовых организаций анализируют не только суммы и частоту переводов, но и текстовые комментарии к ним. Если в сообщении обнаруживаются слова или фразы, ассоциирующиеся с незаконной деятельностью, операция может быть приостановлена для дополнительной проверки», — добавил Виноградов.
К таким "опасным фразам", на которые может среагировать система, как раз и относятся «оплата по договору», «возврат долга», «за квартиру», «арендная плата». В этом случае подозревается серая оплата услуг, которая нуждается в дополнительной проверке.
Как обезопасить себя от блокировки переводов? Практически никак, ведь под подозрение могут попасть и частные регулярные переводы между родственниками, друзьями. Ну или рекомендуют иметь подтверждающие документы (декларации, расписки, заверенные договоры), которые можно будет предъявить для доказательства того, что вы не мошенник и не пытаетесь объегорить государство.
Важно:
— не принимать деньги от неизвестных отправителей;
— сохранять все подтверждения переводов и договорённостей;
— заранее сообщать банку, если планируете неординарные операции.
При необходимости сенатор советует обжаловать решение о блокировке через Центральный банк (ЦБ) России или в суде.
Источник:
- Самое неприступное хранилище в мире, где миллиардеры держат золото и бриллианты (а также карты с покемонами)
- В Польше женщина на восьмом месяце беременности ограбила два банка
- Как наследники проучили банк, который не хотел отдавать вклад умершего отца
- В Китае в банках крадут землю из горшков для растений
- В Великобритании банк по ошибке признал свою клиентку мертвой
Потребовали пачку документов и через 1,5 месяца без извинений разблокировали.
.
Обьяснили федеральным законом
Скажите, а вот кого-то это уже коснулось?
Переводил на карту жене, тоже нормально.
При обращение по представленному номеру говорят мол в банк со справкой 2ндфл пройдите, откуда мол у вас деньги на счету берутся.....
У меня нет в городе МТС банка....
Послал их нахер, карту удалил.
т.е. они людей выдавливают в наличку.
Когда желание срубить бабок с населения заменяет здравый смысл.
А вот интересно, банк если заблокировал неправомерно, он выплатит проценты за использование моих денег. Ну естественно по коммерческой ставке в хотя бы в 35% годовых?
Наиболее точно применимо в данном случае.
Если заблокированные люди по этой статье начнут судиться, то банки о.х.у.е.ю.т.
Кто-то скажет что суды захлебнуться от количества исков.
Можно ответить, что достаточно одного-двух ГРАМОТНЫХ решений, чтобы любой банк засунул язык максимально глубоко себе в жопу и не лез с вредительскими инициативами.
Так что тут вопрос больше к судебной системе.
Неправомерное решение банка, это ведь по-сути подрыв устойчивости государства. Когда государственные институты разрушают государство. Достаточно одно-двух решений, когда несколько руководителей уедут по чудовищной серьёзной статье, и все будут как шёлковые.
А всего то нужно применять закон для справедливости, а не извлечения прибыли отдельных персонажей.
Из чего можно сделать вывод, в чьих интересах работают чиновники судебной системы. И скорее всего это не общество.
Сначала у меня арестовывают 20 раз по 0 рублей по исполнительным производствам за какие то незамеченные штрафы за 7 лет. .
Потом арест отменяют.....
Стабильно, раз в месяц.
Жжжжжжжжж, жжжжжжжжж 20 раз.
Сегодня утро. Ем вкусный завтрак. Жжжжжжжжжж, жжжжжжжжжжж 20 раз.
И такая хрень раз в месяц стабильно.
А 67к у меня арестовывали 4 года назад.
Просыпаешься с утра, а у тебя не +40 к на карте а -27 например.
Да, у меня был долг 67.000 в 2020 или 19м году, но это безобразие начало происходить через 2 года после того как я его погасил.
Я задолбался к этой приставше ездить.
По телефону она меня тупо на х посылала.
Теперь с меня списывают 0....
Если массово слать банки нахер они учень быстро взвоют.
"Массовые порывы" без четкой организации и вливания средств - не бывают.
У меня 3 номера, зарегистрированных (и подтвержденных через Госуслуги) на меня. Первый платеж прошел, второй - тоже. На третьем Сбер блокирнул карту: "Подозрительная операция".
В чем ее подозрительность?! Оказалось в том, что я подряд оплачиваю несколько разных номеров телефонов.
И это при том, что подобное действие (оплата трех номеров) я делаю в одних и тех числах ежемесячно. Даже суммы похожие. Но вот с июня это все "как-то подозрительно" стало.
Если Вы понимаете все свои платежи, то это не значит, что сторонний "наблюдатель" понимает все ваши платежи. Это же робот, в него заложен паттерн, как только что-то попадает в этот паттерн - он это блокирует.
Как антивирус, который вычисляет вирус по сигнатуре. Ему наплевать, что вам очень нужно скачать этот кряк к автокаду, сигнатура совпадает - значит в карантин.
Ну решили блокировать "подозрительные" банковские операции - ну так подключите фильтр на "типовые" для данного клиента и обучите робота на них.
Собственно говоря, как это и делается нормальными, а не рукожопыми программерами. Почему я должен быть альфа-тестером инкрементной разработки?! Хотя..... Сбер любит эджайл - дешево и сердито, а на потребителей насрать.
В этом спринте не успели прикрутить анализ предыдущих активностей, видимо приоритет задачи в бэклоге низкий был. Но вы не унывайте, задача в бэклоге есть, в следующих спринтах мы обязательно сделаем. Нам важна ваша обратная связь и вот это вот всё. Ещё 20-30 релизов и всё заработает как надо.
Это ж философия эджайла: тестерами являются все пользователи, что по конвейеру пролезло и всеми было согласовано - то в прод и падает.
Тфу, пакость.
- Чота вы много снимаете денег.
- Прикиньте, я стока зарабатываю. Снимаю и пропиваю!! )))