Аферист воспользовался внешней схожестью с жертвой и снял с его счетов 20 млн рублей.
Аферисты вышли на новый уровень: красноярец воспользовался внешней схожестью с москвичом и завладел его миллионами. Однако несмотря на хитрый план избежать задержания злоумышленнику не удалось.
Отмечается, что «двойник» работал не один. Скорее всего, он даже был пешкой в этой афере. Жителю Красноярска предоставили поддельный паспорт с его фотографией, но с персональными данными пострадавшего. Затем он отправился в Москву, где в офисе одного из операторов связи под предлогом потери сим-карты, получил её дубликат. А там — дело за малым. Он получил доступ к банковским приложениям москвича и снял с его счетов 20 млн рублей. Львиную долю похищенного он отправил сообщникам, а какую-то часть оставил себе в качестве вознаграждения. Сообщается, что афериста задержали в Санкт-Петербурге.
Источник:
С сообщниками задержанного дела обстоят не так радужно. Установить их личности пока не удалось. Впрочем, рано или поздно их найдут — правоохранители предполагают, что это не первый эпизод с участием банды мошенников. Возбуждено уголовное дело по ч. 4 ст. 159 УК РФ («Мошенничество, совершённое организованной группой»). Им грозит до 10 лет колонии.
Источник:
- В Казани силовики накрыли клиники, где придумывали пациентам страшные болезни и разводили их на миллионы рублей
- В Москве мужчина пришёл в кафе с гранатой и потребовал выдать ему бесплатный бургер
- В Москве пособник мошенников похитил у звезды «Москвы слезам не верит» 4 млн рублей
- В Москве задержали экс-замминистра просвещения
- В Ульяновской области задержали цыгана, выдававшего себя за проститутку
.
Первое что вам скажут, что эти деньги надо заказывать и возможно не завтра а послезавтра поскольку сумма большая.
Вообще это серьезная банковская операция и вас будут тщательно проверять.
Просто банки не любят расставаться с деньгами....))
Банк возмещает судебным иском с непонятного чела всю сумму, с подельников только если следствие докажет их существование и опознает, а так полная ответственность - непонятного чела.
Сами сотрудники банка попадут под раздачу (согласно их договора и решения суда) за неисполнение инструкций. Плюс банк может дополнительно наехать (опять по суду) на провайдера связи за выдачу постороннему симки (скорее всего она использовалась в приложении для подтверждения выдачи денег) - и разделить с ним убытки - как непонятный чел вернет сумму - провайдеру вернут его часть.
Пров (согласно договора и решения суда) может подербанить уже своих сотрудников.
По попавшим под раздачу сотрудникам банка и провайдера - если следствием и судом не будет установлено их соучастие в схеме - переложить все убытки банка на них не получится - ТК и УК не позволяют.
.
Влетел по полной непонятный чел - на него и его родственников всё повесят.
Больше всех нажились неизвестные помощники, даже если в них чел ткнет на улице - скажут что первый раз его видят и обратное очень сложно доказать.
Кинутый клиент останется при своих, еще и извинения с банка сдерет.
Банк и сотовики пострадают, но для их бюджета - это мелочь несущественная.
1. если банк допустил перевод средств на мошеннический счет, который находится в специальной базе Банка России «О случаях и попытках осуществления перевода денежных средств без согласия клиента». ЦБ собирает эту базу на основе данных, полученных от банков и других операторов платежных систем. В ней содержится информация о совершенных операциях, о плательщиках и получателях денежных средств и т.п. Кредитные организации получают от ЦБ сведения из этой базы;
2. если банк не направил клиенту уведомление о совершении перевода, который был совершен без согласия клиента;
3. если клиент потерял карту или ею воспользовались без его согласия, то банк должен вернуть средства при условии, что клиент уведомил об этих фактах. Если же клиент не предупредил банк о потере контроля над картой, то банк может не возмещать средства. В этом случае также указан срок для возврата трансграничного перевода 60 дней.
Внешняя схожесть третьего лица с клиентом и непонятная бумажка (липовый паЧпорт) как-то никогда не рассматривалась банковской системой как доверенность от клиента.
За подобное у банка и лицензию могут аннулировать.
Так что всё говорит о том, что скоро без биометрии будет невозможно получить какие-либо услуги в разных организациях.
Скорее всего преступники знали что этот человек в течении какого то времени пользоваться этой СИМкой не будет. Скажем уехал на вахту в дали дальние, за границу, ущёл в море, и т.п.
не банков, а у всех операторов моб. связи. - симку заменил и сутки без СМСок сидишь.
т.к. даже при восстановлении симкарты на старую, если она в сети - приходит СМСка о том, что сейчас будет произведена замена, и если замена не требуется - срочно позвонить оператору. Но срочно дозвониться невозможно, по этому это будет последее, что получит и запомнит телефон.
Ну и что бы получить доступ к банкам потребовалось подождать ещё минимум сутки. Следовательно человек или действительно не знал обо всём этом, и был там, откуда это всё сделать было невозможно (за границей, например, хотя и от туда есть возможность позвонить и заблокировать симку до личного присутствия, попутно оставив заявление в полицию)
У некоторых операторов ещё и кодовое слово появилось при смене симки. Так что одного паспорта мало будет) (если не ошибаюсь, у билайна видел)
а так, если можно было бы отпечаток пальца сдать и так дополнительно верифицироваться - я бы выбрал такую опцию, но то что сейчас у банков - это стыд и срам(верификация по видеозвонку) и скорее наоборот поможет мошенникам.
-----------
– При современном развитии печатного дела на Западе напечатать советский паспорт – это такой пустяк, что об этом смешно говорить…
А так, даже не обязательно иметь сильно сходство с потенциальной жертвой. Хватит схожести в общих чертах. Если паспорт поддельный, в него можно вклеить фото того, кто будет его предъявлять. Главное, чтобы данные в нем совпадали с тем, что в базе.
да там ещё и в банке поддельный паспорт не распознали, хотя его просматривают с пристастием и минимум 2 сотрудника.
+ большую сумму дуенег обычно заказывают за 2-3 дня хотя бы.
в общем очень много вопросов