Если перевод даже небольшой суммы вызывает подозрение, карту могут заблокировать. Такие права Росфинмониторинг получил с 1 июня 2025 года, пояснили в Совфеде.
Россияне столкнулись с блокировкой переводов с карты на карту. При этом сумма может быть любой, даже незначительной. Под ограничения могут попасть переводы подруге, родственникам и знакомым, не говоря уж об оплате услуг типа проезда в транспорте.
«С июня 2025 года Росфинмониторинг получил право приостанавливать финансовые операции граждан сроком до десяти дней без решения суда, если у регулятора возникнут подозрения в легализации денег, полученных незаконным путем, или финансировании экстремизма», — объясняет cенатор, председатель Социал-демократического союза женщин России Ольга Епифанова.
Сенатор поясняет, что в некоторых случаях переводы могут приостановить на срок до 30 дней. Росфинмониторинг при этом должен уведомить граждан о причинах такого решения в течение трех рабочих дней при обращении.
Таким образом Росфинмониторинг пытается бороться с мошенниками и мошенническими схемами с использованием чужих банковских карт. При этом даже пометки, что перевод является возвратом долга могут не спасти ситуацию - для подтверждения законности операции банк потребует долговые расписки или другие документы.
Ранее декан факультета права НИУ ВШЭ, профессор Вадим Виноградов заявлял, что банки могут временно ограничить доступ к счету и заблокировать перевод денег как раз из-за комментария в графе «Назначение платежа».
«Это означает, что автоматизированные системы финансовых организаций анализируют не только суммы и частоту переводов, но и текстовые комментарии к ним. Если в сообщении обнаруживаются слова или фразы, ассоциирующиеся с незаконной деятельностью, операция может быть приостановлена для дополнительной проверки», — добавил Виноградов.
К таким "опасным фразам", на которые может среагировать система, как раз и относятся «оплата по договору», «возврат долга», «за квартиру», «арендная плата». В этом случае подозревается серая оплата услуг, которая нуждается в дополнительной проверке.
Как обезопасить себя от блокировки переводов? Практически никак, ведь под подозрение могут попасть и частные регулярные переводы между родственниками, друзьями. Ну или рекомендуют иметь подтверждающие документы (декларации, расписки, заверенные договоры), которые можно будет предъявить для доказательства того, что вы не мошенник и не пытаетесь объегорить государство.
Важно:
— не принимать деньги от неизвестных отправителей;
— сохранять все подтверждения переводов и договорённостей;
— заранее сообщать банку, если планируете неординарные операции.
При необходимости сенатор советует обжаловать решение о блокировке через Центральный банк (ЦБ) России или в суде.
Источник:
- Самое неприступное хранилище в мире, где миллиардеры держат золото и бриллианты (а также карты с покемонами)
- В Великобритании банк по ошибке признал свою клиентку мертвой
- В Китае в банках крадут землю из горшков для растений
- Как наследники проучили банк, который не хотел отдавать вклад умершего отца
- В Польше женщина на восьмом месяце беременности ограбила два банка
Одной доброй женщине из Северодонецка, которая спасает животных, оставшихся без своих хозяев, заблокировали карту, на которую поступают иногда пожертвования как от бывших хозяев, так и от просто неравнодушных людей. А банку (ПСБ) всё равно, что это деньги направлены на благотворительность. И теперь, чтобы привести корм животным и всё необходимое женщине, приходится проходить через сложную схему доставки.
Чё млять ?
С фУя ли !
Ловите идиоты переход народа снова на наличку .
ФсЁ!
УПК РФ Статья 14. Презумпция невиновности
1. Обвиняемый считается невиновным, пока его виновность в совершении преступления не будет доказана в предусмотренном настоящим Кодексом порядке и установлена вступившим в законную силу приговором суда.
2. Подозреваемый или обвиняемый не обязан доказывать свою невиновность. Бремя доказывания обвинения и опровержения доводов, приводимых в защиту подозреваемого или обвиняемого, лежит на стороне обвинения.
3. Все сомнения в виновности обвиняемого, которые не могут быть устранены в порядке, установленном настоящим Кодексом, толкуются в пользу обвиняемого.
4. Обвинительный приговор не может быть основан на предположениях.
Скуяли я должен что-то доказывать?
-------------------------------------------------------------------------------------------
Может, лучше каждый клиент банка начнёт названивать банку и уточнять, является ли его перевод неординарной операцией с последующей блокировкой или таки операция ординарна?
Есть общая копилка, в которую люди складывают часть своего труда, данная копилка называется бюджет, прикол только в том, что те кто распоряжается куда будет потрачено накопленное в копилке, в данную копилку не положил ни рубля.
Всех изначально кинули, битый небитого везет.
Взяточники, например не чистые на руку сотрудники ДПС, стали иметь проблемы с получением взяток, у людей просто нет наличных, а безнал - это палево.
С введением новых правил наличные у людей вынужденно появятся.
И план, спущенный сверху генералом, начнёт выполняться....
Я конечно мало хорошего могу сказать о ЦБ, но совсем до клоунских предположений не стоит скатываться.
Введут лимит снятия в банкоматах не более 1000 рублей в сутки и всё...
Как это сделать?
запомните, все деньги, которые вы отнесли в банк, перестают быть вашими деньгами...(с)
а фактически, под предлогом борьбы с мошенниками, народ потихоньку подводят под полный финансовый колпак властьимущих...
Так что, как в старом анекдоте про первую брачную ночь, как бы вы не легли....
Правда, "собака Павлова" и наличку съел, и безнал тоже прорядил... так что там еще хуже было
Я на работе написал заявление, что бы зарплату переводили на Сберкнижку, что бы в очереди в кассу не стоять. Очень было удобно... А тут реформы. Пошел в Сберкассу (тогда Сбер так назывался) снимать, а мне говорят: "Снимать не более 100 рублей в месяц" и сделали пометку в паспорте...
Так что азартные игры с государством - это всегда проигрыш.