Если перевод даже небольшой суммы вызывает подозрение, карту могут заблокировать. Такие права Росфинмониторинг получил с 1 июня 2025 года, пояснили в Совфеде.
Россияне столкнулись с блокировкой переводов с карты на карту. При этом сумма может быть любой, даже незначительной. Под ограничения могут попасть переводы подруге, родственникам и знакомым, не говоря уж об оплате услуг типа проезда в транспорте.
«С июня 2025 года Росфинмониторинг получил право приостанавливать финансовые операции граждан сроком до десяти дней без решения суда, если у регулятора возникнут подозрения в легализации денег, полученных незаконным путем, или финансировании экстремизма», — объясняет cенатор, председатель Социал-демократического союза женщин России Ольга Епифанова.
Сенатор поясняет, что в некоторых случаях переводы могут приостановить на срок до 30 дней. Росфинмониторинг при этом должен уведомить граждан о причинах такого решения в течение трех рабочих дней при обращении.
Таким образом Росфинмониторинг пытается бороться с мошенниками и мошенническими схемами с использованием чужих банковских карт. При этом даже пометки, что перевод является возвратом долга могут не спасти ситуацию - для подтверждения законности операции банк потребует долговые расписки или другие документы.
Ранее декан факультета права НИУ ВШЭ, профессор Вадим Виноградов заявлял, что банки могут временно ограничить доступ к счету и заблокировать перевод денег как раз из-за комментария в графе «Назначение платежа».
«Это означает, что автоматизированные системы финансовых организаций анализируют не только суммы и частоту переводов, но и текстовые комментарии к ним. Если в сообщении обнаруживаются слова или фразы, ассоциирующиеся с незаконной деятельностью, операция может быть приостановлена для дополнительной проверки», — добавил Виноградов.
К таким "опасным фразам", на которые может среагировать система, как раз и относятся «оплата по договору», «возврат долга», «за квартиру», «арендная плата». В этом случае подозревается серая оплата услуг, которая нуждается в дополнительной проверке.
Как обезопасить себя от блокировки переводов? Практически никак, ведь под подозрение могут попасть и частные регулярные переводы между родственниками, друзьями. Ну или рекомендуют иметь подтверждающие документы (декларации, расписки, заверенные договоры), которые можно будет предъявить для доказательства того, что вы не мошенник и не пытаетесь объегорить государство.
Важно:
— не принимать деньги от неизвестных отправителей;
— сохранять все подтверждения переводов и договорённостей;
— заранее сообщать банку, если планируете неординарные операции.
При необходимости сенатор советует обжаловать решение о блокировке через Центральный банк (ЦБ) России или в суде.
Источник:
- Россиянка наказала банк за слишком частые звонки
- В Польше женщина на восьмом месяце беременности ограбила два банка
- Как наследники проучили банк, который не хотел отдавать вклад умершего отца
- В Великобритании банк по ошибке признал свою клиентку мертвой
- Самое неприступное хранилище в мире, где миллиардеры держат золото и бриллианты (а также карты с покемонами)
Одной доброй женщине из Северодонецка, которая спасает животных, оставшихся без своих хозяев, заблокировали карту, на которую поступают иногда пожертвования как от бывших хозяев, так и от просто неравнодушных людей. А банку (ПСБ) всё равно, что это деньги направлены на благотворительность. И теперь, чтобы привести корм животным и всё необходимое женщине, приходится проходить через сложную схему доставки.
Чё млять ?
С фУя ли !
Ловите идиоты переход народа снова на наличку .
ФсЁ!
УПК РФ Статья 14. Презумпция невиновности
1. Обвиняемый считается невиновным, пока его виновность в совершении преступления не будет доказана в предусмотренном настоящим Кодексом порядке и установлена вступившим в законную силу приговором суда.
2. Подозреваемый или обвиняемый не обязан доказывать свою невиновность. Бремя доказывания обвинения и опровержения доводов, приводимых в защиту подозреваемого или обвиняемого, лежит на стороне обвинения.
3. Все сомнения в виновности обвиняемого, которые не могут быть устранены в порядке, установленном настоящим Кодексом, толкуются в пользу обвиняемого.
4. Обвинительный приговор не может быть основан на предположениях.
Скуяли я должен что-то доказывать?
-------------------------------------------------------------------------------------------
Может, лучше каждый клиент банка начнёт названивать банку и уточнять, является ли его перевод неординарной операцией с последующей блокировкой или таки операция ординарна?
Есть общая копилка, в которую люди складывают часть своего труда, данная копилка называется бюджет, прикол только в том, что те кто распоряжается куда будет потрачено накопленное в копилке, в данную копилку не положил ни рубля.
Всех изначально кинули, битый небитого везет.
Взяточники, например не чистые на руку сотрудники ДПС, стали иметь проблемы с получением взяток, у людей просто нет наличных, а безнал - это палево.
С введением новых правил наличные у людей вынужденно появятся.
И план, спущенный сверху генералом, начнёт выполняться....
Я конечно мало хорошего могу сказать о ЦБ, но совсем до клоунских предположений не стоит скатываться.
Введут лимит снятия в банкоматах не более 1000 рублей в сутки и всё...
Как это сделать?
запомните, все деньги, которые вы отнесли в банк, перестают быть вашими деньгами...(с)
а фактически, под предлогом борьбы с мошенниками, народ потихоньку подводят под полный финансовый колпак властьимущих...
Так что, как в старом анекдоте про первую брачную ночь, как бы вы не легли....
Правда, "собака Павлова" и наличку съел, и безнал тоже прорядил... так что там еще хуже было
Я на работе написал заявление, что бы зарплату переводили на Сберкнижку, что бы в очереди в кассу не стоять. Очень было удобно... А тут реформы. Пошел в Сберкассу (тогда Сбер так назывался) снимать, а мне говорят: "Снимать не более 100 рублей в месяц" и сделали пометку в паспорте...
Так что азартные игры с государством - это всегда проигрыш.