32558
1
Развод основан на банковских карточках и на доверии и сочувствии жертвы. Начал использоваться всё чаще и чаще.
Букв будет много, объяснять долго.
Букв будет много, объяснять долго.
Всё банально и просто. Но, для начала, немного теории о работе банковских карточек и банковских счетов, привязанных к ним. Если очень просто, то баланс Вашей карточки - это средства на ней, минус замороженная сумма, плюс доверенная сумма. Что такое средства - понятно и так, это Ваши реальные средства на карточке в данный момент. Замороженная сумма - это сумма Ваших покупок, но которые реально ещё с Вашего счёта не списаны, ведь банки списывают реальные средства не сразу, а с задержкой, обычно в так называемый банковский час (обычно это в 12 часов дня каждый будний день). Получается, если на пальцах объяснять, что когда Вы покупаете йогурт в магазине за 40 рублей и расплачиваетесь карточкой, банк не снимает 40 рублей с Вашего счёта, а замораживает эту сумму, реальное списание средств произойдёт, если оно было вовремя поставлено в очередь, только в 12 часов дня на следующий рабочий день, хотя смс о снятии 40 рублей и текущем остатке придёт сразу - это сделано для удобства клиентов. Что такое доверенная сумма - это сумма зачисления средств на Вашу карточку или счёт, но пока ещё реально не проведённая банком, то есть когда Вы оплачиваете 40 рублей за йогурт на счёте магазина появляется доверенная банком сумма, но не реальные деньги, банк как бы доверяет получателю свои средства до реального их проведения страхуясь информацией о замороженной сумме на счету плательщика.
Перейдём к сути самого развода.
Представьте себе большой супер или гипер-маркет. Вы стоите на кассе со своими покупками, как правило время самое загруженное для магазинов, например вечер пятницы. Перед Вами хрупкая девушка которая набрала покупок на тысяч 20-30 рублей, у неё телега доверху загружена дорогими продуктами, алкоголем и вещами. Но вот расплатиться она никак не может - проводит свою карточку, а банк даёт отказ. Собирается даже консилиум старших кассиров и все пытаются решить проблему, девушка утверждает что на её счету более 50-ти тысяч и в доказательство предъявляет свой телефон с приложением банка где написан её баланс. Кассиры пытаются разбить сумму на более мелкие, но всё равно каждый раз приходит отказ банка. Тут девушка предлагает перевести нужную для оплаты товара сумму на карточку любого из кассиров или любому согласившемуся помочь постороннему покупателю, а тот уже после прихода денег расплатится своей карточкой. Кассирам обычно запрещено влезать в любой блудняк и девушка начинает обращаться с просьбой к окружающим, в первую очередь к тем покупателям, которые стоят за ней и давно выложили все свои покупки на ленту и, более того, в курсе происходящего как свидетели. Обычно кто-нибудь сердобольный соглашается, девушка с радостью на лице переводит через телефон с помощью онлайн-банка нужную сумму на карточку своему спасителю, последнему приходит смс из банка о пополнении его счёта на нужную сумму и он без каких-либо подозрений оплачивает покупки девушки своей карточкой.
Ну и что, скажете Вы. Что такого? Подумаешь кто-то кому-то помог, в чём заключается развод? Сейчас объясню.
Я уже объяснял выше что реальное движение денег между счетами происходит не сразу, дополню это тем что до совершения реального перевода транзакцию может отменить её инициатор. Например, когда Вы покупаете йогурт в магазине, то инициатором является магазин с Вашего согласия (пин-код) и с подтверждающим документом (чек), если вдруг Вы заметили что упаковка йогурта повреждена и решили сразу вернуть его, то магазин просто аннулирует инициированную им банковскую транзакцию, у покупателя исчезает замороженная сумма, а на счету магазина пропадает запись о доверенной сумме. Но в данном описанном случае сам покупатель не может отменить транзакцию поскольку не является её инициатором. При переводе денег инициатором является именно тот кто переводит.
Уже стало всё ясно? Если ещё нет, продолжу:
Добрый посторонний покупатель получает от девушки денежный перевод, ему на счёт не зачисляются реальные деньги, а всего лишь появляется доверенная сумма, однако последней он уже сразу может пользоваться (всё для удобства клиентов), он оплачивает своей карточкой покупки девушки и у него на счету появляется замороженная сумма, равная доверенной. Девушка благодарит своего спасителя и уходит, но через несколько часов через тот-же банк-клиент отменяет свою транзакцию по переводу и добрый посторонний покупатель становится лохом, поскольку на его счету исчезает запись о доверенной сумме и на следующий день в банковский час проведётся только одна из двух указанных выше транзакций, а именно покупка в магазине на сумму ххх.
Бред сивой кобылы, закричат некоторые, очень просто можно обратится в полицию, написать заявление и ту девушку вычислят по данным банковской карты с которой был совершён, а потом отменён, перевод. Поясню: девушке не обязательно совершать перевод с её личной банковской карты, она может использовать виртуальную. Давайте специально для Вас, тех кто не вник, ещё раз разверну всю ситуацию, только уже более подробно:
Мошенник покупает с рук сим-карту (ну или оформляет её на бомжа или ещё как, вон у нас зэки в зонах покупают для своих разводов симки пачками), открывает на ней мобильный банк, создаёт временную виртуальную кредитную карту и заносит туда 50 тысяч банально через банкомат, естественно устанавливает приложение "мобильный банк", никаких подтверждений личных данных озвученные процедуры не требуют, в магазин посылается хрупкая девушка, она покупает дорогие товары на сумму в 30 тысяч, долго пытается при всех расплатиться липовой кредиткой неизвестно на кого оформленной с нулевым балансом или вообще заблокированной, находит жертву которая согласна помочь, с виртуальной карты переводит жертве 30 тысяч через мобильный банк-клиент, жертва получает подтверждение о переводе, расплачивается за девушку, девушка уходит, через несколько часов мошенник отменяет транзакцию, снимает со счёта виртуальной карты все деньги (так же банально в банкомате), симку выбрасывает в помойку. Единственное доказательство остаётся - лицо девушки на камерах видеонаблюдения в магазине, но, как правило подставных куриц берут не из местных и очень хорошо раскрашивают (одевают парики, накладные ресницы, нетипичную одежду и т.д.), узнать на улице будет крайне трудно. Профит - дорогие продукты из магазина, которые тут же сдаются за полцены в кафешки и ларьки.
Перейдём к сути самого развода.
Представьте себе большой супер или гипер-маркет. Вы стоите на кассе со своими покупками, как правило время самое загруженное для магазинов, например вечер пятницы. Перед Вами хрупкая девушка которая набрала покупок на тысяч 20-30 рублей, у неё телега доверху загружена дорогими продуктами, алкоголем и вещами. Но вот расплатиться она никак не может - проводит свою карточку, а банк даёт отказ. Собирается даже консилиум старших кассиров и все пытаются решить проблему, девушка утверждает что на её счету более 50-ти тысяч и в доказательство предъявляет свой телефон с приложением банка где написан её баланс. Кассиры пытаются разбить сумму на более мелкие, но всё равно каждый раз приходит отказ банка. Тут девушка предлагает перевести нужную для оплаты товара сумму на карточку любого из кассиров или любому согласившемуся помочь постороннему покупателю, а тот уже после прихода денег расплатится своей карточкой. Кассирам обычно запрещено влезать в любой блудняк и девушка начинает обращаться с просьбой к окружающим, в первую очередь к тем покупателям, которые стоят за ней и давно выложили все свои покупки на ленту и, более того, в курсе происходящего как свидетели. Обычно кто-нибудь сердобольный соглашается, девушка с радостью на лице переводит через телефон с помощью онлайн-банка нужную сумму на карточку своему спасителю, последнему приходит смс из банка о пополнении его счёта на нужную сумму и он без каких-либо подозрений оплачивает покупки девушки своей карточкой.
Ну и что, скажете Вы. Что такого? Подумаешь кто-то кому-то помог, в чём заключается развод? Сейчас объясню.
Я уже объяснял выше что реальное движение денег между счетами происходит не сразу, дополню это тем что до совершения реального перевода транзакцию может отменить её инициатор. Например, когда Вы покупаете йогурт в магазине, то инициатором является магазин с Вашего согласия (пин-код) и с подтверждающим документом (чек), если вдруг Вы заметили что упаковка йогурта повреждена и решили сразу вернуть его, то магазин просто аннулирует инициированную им банковскую транзакцию, у покупателя исчезает замороженная сумма, а на счету магазина пропадает запись о доверенной сумме. Но в данном описанном случае сам покупатель не может отменить транзакцию поскольку не является её инициатором. При переводе денег инициатором является именно тот кто переводит.
Уже стало всё ясно? Если ещё нет, продолжу:
Добрый посторонний покупатель получает от девушки денежный перевод, ему на счёт не зачисляются реальные деньги, а всего лишь появляется доверенная сумма, однако последней он уже сразу может пользоваться (всё для удобства клиентов), он оплачивает своей карточкой покупки девушки и у него на счету появляется замороженная сумма, равная доверенной. Девушка благодарит своего спасителя и уходит, но через несколько часов через тот-же банк-клиент отменяет свою транзакцию по переводу и добрый посторонний покупатель становится лохом, поскольку на его счету исчезает запись о доверенной сумме и на следующий день в банковский час проведётся только одна из двух указанных выше транзакций, а именно покупка в магазине на сумму ххх.
Бред сивой кобылы, закричат некоторые, очень просто можно обратится в полицию, написать заявление и ту девушку вычислят по данным банковской карты с которой был совершён, а потом отменён, перевод. Поясню: девушке не обязательно совершать перевод с её личной банковской карты, она может использовать виртуальную. Давайте специально для Вас, тех кто не вник, ещё раз разверну всю ситуацию, только уже более подробно:
Мошенник покупает с рук сим-карту (ну или оформляет её на бомжа или ещё как, вон у нас зэки в зонах покупают для своих разводов симки пачками), открывает на ней мобильный банк, создаёт временную виртуальную кредитную карту и заносит туда 50 тысяч банально через банкомат, естественно устанавливает приложение "мобильный банк", никаких подтверждений личных данных озвученные процедуры не требуют, в магазин посылается хрупкая девушка, она покупает дорогие товары на сумму в 30 тысяч, долго пытается при всех расплатиться липовой кредиткой неизвестно на кого оформленной с нулевым балансом или вообще заблокированной, находит жертву которая согласна помочь, с виртуальной карты переводит жертве 30 тысяч через мобильный банк-клиент, жертва получает подтверждение о переводе, расплачивается за девушку, девушка уходит, через несколько часов мошенник отменяет транзакцию, снимает со счёта виртуальной карты все деньги (так же банально в банкомате), симку выбрасывает в помойку. Единственное доказательство остаётся - лицо девушки на камерах видеонаблюдения в магазине, но, как правило подставных куриц берут не из местных и очень хорошо раскрашивают (одевают парики, накладные ресницы, нетипичную одежду и т.д.), узнать на улице будет крайне трудно. Профит - дорогие продукты из магазина, которые тут же сдаются за полцены в кафешки и ларьки.
Ссылки по теме:
- Муж твой - простофиля и ты тоже, раз живешь с таким
- Это касается каждого: в интернете появился новый вид мошенничества
- Австралийский студент 2 года шиковал на ошибочно переведенные ему банком 2 млн. долларов
- Денежный обман с купюрой в 50 евро
- Как снимают рекламу любого интернет-казино
Новости партнёров
реклама
1. Разве можно открыть и получить анонимную банковскую карту (кредитную или дебетовую, неважно)??? СИМ-карту можно, а вот банковскую - сомневаюсь.
2. Морда ее останется не только на камерах магаза, но и на камерах банкоматов, где она клала-снимала бабло. Правда, если она разукрашены, то бесполезно.
3. Через банк-клиент, на сколько мне известно, невозможно отменять транзакции. А если у каких-то банков и можно, то наверняка потребуют подтверждения в виде звонка оператору и называния ключевого слова-пароля и/или реквизитов своих удостоверяющих личность документов, по которым открывали карту (см.п.1).
4. Если даже ради интереса поискать человека, у которого "вот сейчас при себе карта и на ней от р30К", почти нереальный квест...
5. Ну и в завершение - проделать вот это все, чтобы срубить продуктов на р30К и потом побегать-поискать, кто у тебя их примет за полцены... Выгода сомнительная... За полтора десятка тыщ рисковать свободой (а за такое можно и реальный срок получить...) или хотя бы условкой - надо быть конченым дегенератом...
Мое мнение :)
А что мешает взять двух "бомжей" и оформить обе карточки на них, попутно разводя банк на большие суммы и более грамотно, а не устраивать цирка с настоящими людьми...?
А еще проще на "бомжа" не дебетовую карточку оформить, а кредитную...
ну.. раз по словам автора так просто найти идиота, который оформит на себя карточку и отдаст в пользование кому бы то ни было...
т.е. какая-то замысловатая схема с кучей гемороя(даже не учитывая то, что товар нужно будет еще сбывать)
Она же не сможет, отменить свой перевод , при заблокированной карте ?
Блокировка твоей карты просто помешает тебе вовремя узнать о потере денег, более того даже если у тебя не было 30 000, у тебя будет - 30 000 на счету, даже если это не кредитка, а банк обвинит тебя же в мошенничестве, причем с гарантией, что ты не отвертищся.
Во вторых жди не званных гостей которые тебя найдут и могут поставить на счётчик.
Советую тебе не влезать и не помогать людям, в денежных операциях. Тем более в магазине.
ой, в нем деньги кончились
ой, у меня лимит исчерпан на сегодня
и еще миллион "ой" от кидальщицы
поэтому вас и предупреждают: не ввязывайтесь в махинации с незнакомыми )
К сожалению, всё ещё есть люди, готовые со всеми налево и направо делиться пин и cvc кодами , отвечать жуликам на смс "Ой, нечаяно перевела вам деньги" и "Ваша карта visa заблокирована", принимать участие в каких-либо мутных транзакциях с незнакомыми людьми, как в этом посте. Просто есть люди, которые любят наступать на одни и те же грабли по нескольку раз, вот для таких людей и придумывают новые схемы развода, на остальных эти схемы работать не будут.
"Букв будет много, объяснять долго."
"Ну и что, скажете Вы. Что такого? Подумаешь кто-то кому-то помог, в чём заключается развод? Сейчас объясню."
"Уже стало всё ясно? Если ещё нет, продолжу:"
"Поясню:"
"Давайте специально для Вас, тех кто не вник, ещё раз разверну всю ситуацию, только уже более подробно:"
Афтар, ты кем там себя возомнил вообще??
Да какой дебил в наше время в очереди вызовется манипулировать своей картой?
2. Что-то очень сложно ради, даже 50000р:
- "левая" СИМ карта (достать не сложно, несмотря на все законы Яровой);
- карта хоть виртуальная, хоть реальная привязывается к какому-то счёту, т.е. надо открывать счёт на подставное лицо, иначе владельца счёта вычислят; А счёт надо открывать при личном визите в банк, или у кого-то украсть данные его интернет-банка, его СИМ карту, которая подключена к интернет банку, и провернуть операцию, пока владелец счёта не прочухал.
- маскировка девушки.
- при подобных ситуациях, консилиум кассиров может попросить паспорт у "девушки" (особенно при покупке алкоголя), и сверить его с данными карты. И если данные не сойдутся...
В этом случае фамилия девушки у кассиров будет.
- т.е. нужен ещё левый паспорт для девушки.
Сложно всё это, дорого и рискованно, ради даже 50000р.
К картам Тинькова и Сбера - отдельное внимание.
Этап первый- соглашаетесь.
Этап второй- дожидаетесь смс о пополнении счета.
Этап третий- резко вспоминаете, что у вас друг рожает в горящем самолёте.
Этап четвёртый- руки в ноги и бегом к банкомату снимать бабло!!!
Если действительно так легко отменить транзакцию, то зачем искать третье звено в эту цепь ?
Купила девушка продукты, вышла из магазина и...... отменила эту операцию.
Деньги к ней вернулись, она их быстренько через бабломет получила и скрылась !
И то не факт, что мгновенно вернут по одностороннему заявлению.
Деньги поступили на счет получателя, и без его согласия уже снять обратно не смогут.
У нас по интернет-магазину случались ситуации когда приходили и двойные оплаты, и случайные. НО ! Банк всегда присылал бумагу, в которой писал, что отправитель вот такой-то написал вот такую претензию, будем возвращать ему деньги ? Пишите заявление, что вы согласны на обратную операцию и тогда деньги будут обратно отправлены отправителю.
Ну а в одностороннем порядке списываются только долги по налогам, или по решению суда бумагой от судебных приставов.
Я хз, но может какие-то говнокошельки дают возможность отменить перевод. Были же почтовые сервисы, в которых можно было любую почту открыть, в том числе ту, которая была бы привязана к телефону любому, как доставщик смс.
Вы выходите из супермаркета, подходите к машине, загружаетесь и хотите уехать. В этот момент к машине подбегают две хорошенькие девушки и слезно просят подвести их до метро, у них украли деньги, а там их встретит мама. Вы соглашаетесь. Одна садится на переднее сидение, другая назад. И вдруг та, что впереди наклоняется и начинает делать вам минет, а вторая, пока вы млеете, жрёт ваши продукты. БУДЬТЕ ОСТОРОЖНЫ! БАНДА ДЕЙСТВУЕТ ОЧЕНЬ ВИРТУОЗНО. У меня сожрали два батона хлеба, майонез слобода и пачку мороженных пельменей !!!