21438
1
Сейчас в нашей стране набирает популярность новая схема мошенничества.
Из-за нее каждый клиент «Сбербанка» может не только лишиться своих денежных средств, но еще и получить судимость (в том числе даже реальный тюремный срок). В чем же суть аферы?
Из-за нее каждый клиент «Сбербанка» может не только лишиться своих денежных средств, но еще и получить судимость (в том числе даже реальный тюремный срок). В чем же суть аферы?
На самом деле преступники действуют максимально просто. Они находят потенциального покупателя какой-либо вещи (для чего размещают фейковые объявления на таких сайтах, как «Авито», «Юла» и т.п.), после чего убеждают его перевести деньги за покупку на банковскую карту или банковский счет.
За годы своей преступной деятельности мошенники разработали кучу сценариев и способов сделать это, поэтому даже самый осторожный и внимательный человек не застрахован от того, чтобы повестись на развод.
В этот момент и начинается самое интересное.
Злоумышленники дают данные не своей банковской карты, а чужой – обычного, ничего не подозревающего, законопослушного клиента «Сбербанка». При этом таких людей мошенники чаще всего подбирают, используя не чистых на руку сотрудников «Сбербанка», торгующих персональными данными своих клиентов.
Таким образом, в обман на энную сумму денег получается втянуто третье лицо, абсолютно не осведомленное об обстоятельствах сделки. Когда же деньги приходят на счет честного человека, то ему сразу же начинают поступать входящие звонки от преступников. Звонящие люди говорят, что случайно ошиблись номером и просят перевести ИХ деньги на другую банковскую карту.
Если человек отказывается это делать, ему начинают угрожать, в том числе, и возможностью написания заявления в полицию, потому как получается, что денежные средства им украдены.
По итогу разговора с мошенниками 100% наших сограждан переводят полученные раннее деньги на другой счет, указанный злоумышленниками. И все... обман состоялся.
Мошенники получили доступ к деньгам, потерпевший их потерял, а третье лицо стало активным участником преступления, отведя будущие подозрения от настоящих преступников.То есть получается, что потенциального покупателя какой-то вещи обманул человек, которому он перевел деньги.
Лицо, которому поступили якобы ошибочно зачисленные денежные средства, подтверждает свое участие в преступной группе путем их незамедлительного перевода другому человеку.
В итоге, совершенно честный клиент «Сбербанка» становится фигурантом по делу о мошенничестве.
Из-за этого можно, в том числе, сесть в тюрьму «всего» на несколько лет.
Человек, которого обманули на деньги, в заявлении в полицию укажет номер банковской карты, найти по которому ее владельца сотрудники правоохранительных органов смогут за несколько минут.
А вот владельцу данной банковской карты крайне сложно будет впоследствии доказать свою невиновность.
Подводя итог, скажу: если вдруг вам на банковскую карту поступили денежные средства, которых вы не ждали, а затем начинают поступать звонки от неизвестных абонентов, с требованиями данные деньги вернуть, то просто добавьте звонящих в черный список.
Также, необходимо в течение двух суток обратиться в службу поддержки «Сбербанка», сообщив о своем желании отменить ошибочно зачисленный платеж. Сотрудники банка составят заявку и отправят деньги назад отправителю.
Это совершенно законный способ избавиться от проблем в будущем и снять с себя все подозрения.
Да и потерпевшему от мошенников вы этим поможете. А преступников вообще оставите без денег.
С наступающих всех Новым годом! Будьте бдительны и аккуратны, не попадайтесь на уловки мошенников.
За годы своей преступной деятельности мошенники разработали кучу сценариев и способов сделать это, поэтому даже самый осторожный и внимательный человек не застрахован от того, чтобы повестись на развод.
В этот момент и начинается самое интересное.
Злоумышленники дают данные не своей банковской карты, а чужой – обычного, ничего не подозревающего, законопослушного клиента «Сбербанка». При этом таких людей мошенники чаще всего подбирают, используя не чистых на руку сотрудников «Сбербанка», торгующих персональными данными своих клиентов.
Таким образом, в обман на энную сумму денег получается втянуто третье лицо, абсолютно не осведомленное об обстоятельствах сделки. Когда же деньги приходят на счет честного человека, то ему сразу же начинают поступать входящие звонки от преступников. Звонящие люди говорят, что случайно ошиблись номером и просят перевести ИХ деньги на другую банковскую карту.
Если человек отказывается это делать, ему начинают угрожать, в том числе, и возможностью написания заявления в полицию, потому как получается, что денежные средства им украдены.
По итогу разговора с мошенниками 100% наших сограждан переводят полученные раннее деньги на другой счет, указанный злоумышленниками. И все... обман состоялся.
Мошенники получили доступ к деньгам, потерпевший их потерял, а третье лицо стало активным участником преступления, отведя будущие подозрения от настоящих преступников.То есть получается, что потенциального покупателя какой-то вещи обманул человек, которому он перевел деньги.
Лицо, которому поступили якобы ошибочно зачисленные денежные средства, подтверждает свое участие в преступной группе путем их незамедлительного перевода другому человеку.
В итоге, совершенно честный клиент «Сбербанка» становится фигурантом по делу о мошенничестве.
Из-за этого можно, в том числе, сесть в тюрьму «всего» на несколько лет.
Человек, которого обманули на деньги, в заявлении в полицию укажет номер банковской карты, найти по которому ее владельца сотрудники правоохранительных органов смогут за несколько минут.
А вот владельцу данной банковской карты крайне сложно будет впоследствии доказать свою невиновность.
Подводя итог, скажу: если вдруг вам на банковскую карту поступили денежные средства, которых вы не ждали, а затем начинают поступать звонки от неизвестных абонентов, с требованиями данные деньги вернуть, то просто добавьте звонящих в черный список.
Также, необходимо в течение двух суток обратиться в службу поддержки «Сбербанка», сообщив о своем желании отменить ошибочно зачисленный платеж. Сотрудники банка составят заявку и отправят деньги назад отправителю.
Это совершенно законный способ избавиться от проблем в будущем и снять с себя все подозрения.
Да и потерпевшему от мошенников вы этим поможете. А преступников вообще оставите без денег.
С наступающих всех Новым годом! Будьте бдительны и аккуратны, не попадайтесь на уловки мошенников.
Ссылки по теме:
- Истории из жизни фальшивомонетчиков
- Мошенники научились по-новому обманывать клиентов Сбербанка
- Нахальный вирус вымогает деньги у китайцев
- Как Лайф хоронит Сбербанк: ни дня без помоев
- 20+ крутых идей для оформления вашей банковской карты
Новости партнёров
реклама
Советую деньги по телефонному звонку не переводить, а предложить встретиться в сбербанке и оформить всё документально. Ну если сумма конечно не 100-1000 рублей... Ну и покупать тоже надо осторожно - посмотреть другие объявления продавца, сколько лет он на доске объявлений... и т.д.
А вот владельцу данной банковской карты крайне сложно будет впоследствии доказать свою невиновность."
с чего вдруг? он же деньги тоже на банковскую пересылает, а не воздушным поцелуйчиком. и полиция точно так же за несколько минут определит, кому они ушли.
отмазаться элементарно: вас таких 10 со случайным платежом типа не туда, а на карту мошенников постоянно деньги "нетудашние" приходят. транзакции не обманешь. в общем, паническая атака для хомячков.
1. мне перевели деньги не известно кто не известно за что
2. так как эти деньги могут попросить обратно, тратить их я не могу, по этому их необходимо оставить на счету до выяснения обстоятельств, возможно это мои деньги и мне просто еще не сообщили что мне их кто то перевел, на законных основаниях.
3. Выжидаю допустим месяц а потом начинаю их тратить, в случае если претензия возникнет через месяц когда я уже потратил эти деньги, предполагаю возвращать их из собственного кармана.
4. Возможно сниму эту суммой наличкой, и буду хранить еще какой то срок.
Все, больше меня ни чего не волнует.
Вопрос юристам:
В чем мои рассуждения не верны? чем я должен руководствоваться?
Какие мои действия будут правильными с учетом того что собственные средства на поиск и возврат денег я тратить не желаю.
ну и более углубленный вопрос, если в течении долгого времени(кстати какого?) на этот перевод ни кто не претендует, и я потрачу эти деньги, но позже объявится владелец, и потребует вернуть средства, я не отказываюсь вернуть средства, но на каких условиях я могу рассчитывать вернуть деньги, при условии что нужной суммы у меня на тот момент нету?
Ну и собственно кому чем за что и почему это все грозит?
Ведь по сути получатель денег не виноват в том что ему пришли чужие деньги, конечно же если он их сразу не потратил...
____________________
На общих условиях. Владелец денег обратится в суд. Пару месяцев там это дело будет рассматриваться. Потом еще месяц на вступление решения в силу и выдачу исполнительного листа. Потом приставы дадут 5 дней на добровольное исполнение. И только потом начнут опись имущества.
Проблемы с переводом - обращайтесь в банк. Пусть меня банк вызывает и спрашивает ошибочно мне деньги перевели или нет. Сейчас уже даже ленивый поставил программу для записи телефонных разговоров. Какие могут быть реальные сроки??
Димон, накуя ты запостил эту чушь?
или хотя бы проконсультироваться у кого-то, кто не такой е#лан, как сам
" Доступ запрещен
Запрашиваемый веб-адрес не может быть предоставлен
http://avito-38.ru/92KL59Xhttp://avito-38.ru/92KL59X
Заблокирован Веб-Антивирусом
Причина: опасный веб-адрес
Способ обнаружения: облачная защита
Нажмите здесь, если считаете, что веб-страница заблокирована ошибочно. В дальнейшем программа не будет блокировать ее."
только "мешок" должен быть не первый попавшийся лошара , а известный мошенникам человек - (ф.и.о, адрес ,родственники, работа машина....)