Под особый контроль попадут цифровой рубль, переводы по СБП и изменения данных на «Госуслугах». Новые правила вступят в силу с 1 января 2026 года.
С началом 2026 года в России вступят в силу обновленные правила контроля подозрительных денежных переводов через систему быстрых платежей (СБП) - приказ опубликован на сайте регулятора.
Банк России расширил перечень признаков мошенничества. Теперь банки будут внимательно проверять переводы от 200 тысяч рублей, особенно если они совершены условно незнакомому получателю, а предшествовал им перевод самому себе по СБП. Эта мера направлена на борьбу с распространенной схемой мошенничества, когда злоумышленники заставляют клиента переводить деньги между своими счетами для сокрытия неправомерных действий.
Кроме того, регулятор добавил новые критерии для выявления подозрительных операций, включая смену номера телефона для входа в онлайн-банк, смену номера телефона на «Госуслугах» за 48 часов до распоряжения о переводе средств и использование нестандартных интернет-провайдеров. Наличие на телефоне клиента вредоносного ПО, которое само может совершать переводы, тоже станет сигналом для банка. Также "на карандаш" попадут операции с цифровым рублём. В ЦБ отмечают, что в третьем квартале 2025 года было предотвращено мошеннических операций на сумму более 3,5 триллиона рублей. Новые правила призваны повысить безопасность клиентов и снизить количество финансовых преступлений в условиях растущей активности киберпреступников.
Эксперты предупреждают клиентов о необходимости максимально внимательно относиться к своим банковским операциям и не поддаваться на угрозы и обман мошенников. Банки и правоохранительные органы продолжают сотрудничество в противодействии финансовым преступлениям, а новые меры контроля считаются важным шагом в этой борьбе.
Источник:
- Финита ля комедия: Банк России отменил голосование по дизайну 500-рублёвой банкноты
- Гендиректор "Госзнака" заявил, что пятирублёвые банкноты могут вернуться в 2023 году
- "Ситуация в экономике патовая, а с неё - как с гуся вода!": в Госдуме предложили снять Э.Набиуллину с поста главы Центробанка
- Всё не проще: "Киви банк"вводит ограничения на вывод средств и снятие наличных
- 50% заёмщиков, взявших ипотеку в 2024 году, погасят её не раньше своих 65 лет
Мошенники в плюсе как всегда
Простые смертные Васи получат лишний геморрой при переводах
1. я звоню в банк
2. банк задает контрольные вопросы для подтверждения, что "это я" и "я осознаю, кому и зачем перевожу"
3. Платеж одобряют и второй раз перевод проходит.
Никаких блокировок не было. А контроль логичный и правильный.
Удивляли пользователи Сбера, которые такие же суммы переводили раньше без всяких проблем. Захотел - перевел незнакомому человеку в первый раз. Банку пофиг
Все операции логируются.
Счета официальные.
Ну переложил человек из одного кармана в другой, причём "под запись".
Как это поможет что-то скрыть?
А вот если переводите другому человеку, даже если жене или ребёнку, то тут да - бесплатный лимит 100к.
Ну привёл бы в названии своего сраного опуса наименование приказа Центробанка РФ,.
"Об установлении признаков осуществления перевода денежных средств БЕЗ ДОБРОВОЛЬНОГО СОГЛАСИЯ КЛИЕНТА и отмене приказа Банка России от 27 июня 2024 года № ОД-1027."
Ну вот при чем здесь написанный тобой бред???
""""Переводы самому себе и другое: Центробанк обновил перечень признаков мошеннических операций с СБП""""
При чём здесь, и в название вынесено, СБП???
СБП упомянуто в 1 пункте из очень большого списка пунктов.
Ну процитировал бы интересующие пункты в оригинале, а не свой бред с обрывками фраз и норм приказа, и вставлением слов которых НЕТ в приказе....
Может аборигены России поймут, что они НИКТО в этом государстве? Даже деньги не их, а принадлежат государю.
Могут блокировать счёт так, что только личное посещение отделения банка позволит его разблокировать.
Вот это, вообще, жесть!
Если где-нибудь в деревне, особенно пенсионерам без личного транспорта.
В общем, опять народ будет налик в больших количествах дома хранить.
А именно от этого и хотели уйти.